8 hábitos de un asesor inmobiliario exitoso

Reformas a la Ley Antilavado: qué cambia y cómo afecta al sector inmobiliario

En el mundo inmobiliario, la experiencia es importante… pero la credibilidad lo es aún más.

Si eres asesor y quieres destacar profesionalmente, la certificación EC0110.02 puede ser el paso que te abra más puertas, mejores comisiones y clientes más seguros.

Las modificaciones se publicaron en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025 . Se implementan en respuesta a observaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y buscan fortalecer el marco para prevenir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

Sector inmobiliario: Se incluyen desarrolladores, constructores, asesores, y proyectos de venta o renta como actividades vulnerables
También se suman fideicomisos, arrendamientos, activos virtuales, servicios digitales, créditos entre compañías y cesiones de derechos

Redefinición más estricta: Se considera como tal quien tenga más del 25% de participación directa o indirecta, antes era del 50 %
Se debe documentar e informar a la Secretaría de Economía

La ley incorpora formalmente la identificación y monitoreo de operaciones vinculadas a PEPs, tanto nacionales como extranjeros

El plazo para conservar documentación pasa de 5 a 10 años, elevando la trazabilidad de operaciones sospechosas

Se amplía la obligación de reportar operaciones sospechosas, incluyendo aquellas intentadas pero no concluidas
En algunos casos, dichos avisos deben presentarse en un plazo máximo de 24 horas

Las empresas deben contar con sistemas automatizados para monitoreo y análisis de riesgos
Además, deben realizar auditorías internas o externas periódicas, según su nivel de riesgo

Los responsables de cumplimiento y el equipo deben recibir formación anual especializada en materia antilavado

Se endurecen sanciones penales y administrativas por incumplimientos, incluyendo penalización por dolo o incluso error negligente
Sin embargo, existe un mecanismo de exención o reducción de sanciones (hasta un 50 %) si el infractor corrige de forma espontánea y previa al inicio de inspección

Acción	Descripción
Capacitación continua	Forma a tu equipo (asesores) en identificación de riesgos y protocolos.
Manual de cumplimiento	Diseña procesos claros para clientes, reportes y documentación.
Tecnología	Incorpora sistemas automatizados de monitoreo y alerta.
Auditorías regulares	Realiza revisiones para detectar y corregir fallas a tiempo.
Documentación robusta	Guarda identificación, contratos y evidencia de origen de recursos por 10 años.
Aprovecha reducciones	Si detectas incumplimientos, corrígelos pronto para evitar sanciones o reducirlas.

Conclusión

Las reformas de julio de 2025 a la Ley Antilavado marcan un cambio profundo en el marco regulatorio mexicano, con un enfoque claro en el sector inmobiliario. Exigen mayor transparencia, controles automatizados, identificación de beneficiarios, capacitación y una vigilancia estricta. Para quien participa en el mercado inmobiliario, esto no es solo una obligación: es una oportunidad para robustecer sus operaciones, protegerse legalmente y fortalecer su reputación.

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