B) Beneficiario Controlador
- Redefinición más estricta: ahora se considera como tal quien tenga más del 25% de participación directa o indirecta, antes era del 50 % .
- Se debe documentar e informar a la Secretaría de Economía .
C) Personas Políticamente Expuestas (PEP)
- La ley incorpora formalmente la identificación y monitoreo de operaciones vinculadas a PEPs, tanto nacionales como extranjeros .
D) Conservación documental
- El plazo para conservar documentación pasa de 5 a 10 años, elevando la trazabilidad de operaciones sospechosas .
E) Reportes de operaciones
- Se amplía la obligación de reportar operaciones sospechosas, incluyendo aquellas intentadas pero no concluidas .
- En algunos casos, dichos avisos deben presentarse en un plazo máximo de 24 horas .
F) Automatización y auditoría
- Las empresas deben contar con sistemas automatizados para monitoreo y análisis de riesgos .
- Además, deben realizar auditorías internas o externas periódicas, según su nivel de riesgo .
G) Capacitación obligatoria
- Los responsables de cumplimiento y el equipo deben recibir formación anual especializada en materia antilavado .
H) Sanciones y beneficios
- Se endurecen sanciones penales y administrativas por incumplimientos, incluyendo penalización por dolo o incluso error negligente .
- Sin embargo, existe un mecanismo de exención o reducción de sanciones (hasta un 50 %) si el infractor corrige de forma espontánea y previa al inicio de inspección .
Recomendaciones para el mercado inmobiliario
| Acción |
Descripción |
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| Capacitación continua |
Forma a tu equipo (asesores) en identificación de riesgos y protocolos. |
| Manual de cumplimiento |
Diseña procesos claros para clientes, reportes y documentación. |
| Tecnología |
Incorpora sistemas automatizados de monitoreo y alerta. |
| Auditorías regulares |
Realiza revisiones para detectar y corregir fallas a tiempo. |
| Documentación robusta |
Guarda identificación, contratos y evidencia de origen de recursos por 10 años. |
| Aprovecha reducciones |
Si detectas incumplimientos, corrígelos pronto para evitar sanciones o reducirlas. |
Las reformas de julio de 2025 a la Ley Antilavado marcan un cambio profundo en el marco regulatorio mexicano, con un enfoque claro en el sector inmobiliario. Exigen mayor transparencia, controles automatizados, identificación de beneficiarios, capacitación y una vigilancia estricta. Para quien participa en el mercado inmobiliario, esto no es solo una obligación: es una oportunidad para robustecer sus operaciones, protegerse legalmente y fortalecer su reputación.
Revisa todas las reformas
Si quieres dominar el contenido y las reformas de la LFPIORPI, unete a nuestro proximo curso de “Lavado de dinero”.
4 comentarios. Dejar nuevo
Buenos días; Podras mandarme información sobre el curso.
Hola Karina te enviaremos un correo con toda la información del curso
Buenos dias, me podrían mandar información del curso por favor?
Hola Alberto, buen día la próxima fecha es el 24 de sep es un curso muy completo, incluye manual y herramientas para que las implementes en tu actividad. te mandaremos información a tu correo.